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KID (Key Information Documents) KID Portugal

Os Documento de Informação Fundamental (DIF) são revistos anualmente. Por favor consulte e utilize a última versão disponível no nosso website (www.baloise-life.com/kid). Em caso de indisponibilidade do DIF ou do website, queira por favor contactar-nos através do seguinte endereço: priips@baloise.lu.

KID Generic
KID Product name SFDR Category
KID ProFolio Article 8*
KID ProCapi Article 8*

* Produto multi-opções com uma ou mais opções de investimento que permitem que o produto seja considerado como um produto financeiro que promove características ambientais ou sociais na acepção do artigo 8º do regulamento SFDR.
O produto só pode ser qualificado como um produto financeiro na acepção do artigo 8º, se (i) investir em pelo menos uma opção de investimento qualificada como artigo 8º ou artigo 9º, e (ii) pelo menos uma destas opções de investimento for mantida durante o período de detenção do produto de seguro.

Documento de Informação Específica
Product name KID ProFolio KID ProCapi
Conservador KID KID
Defensivo KID KID
Equilibrado KID KID
Dinâmico KID KID
Agressivo KID KID
FSE Conservador KID KID
FSE Defensivo KID KID
FSE Equilibrado KID KID
FSE Dinâmico KID KID
FSE Agressivo KID KID
* Other information

SOFT and HARD CLOSE

O termo “soft close” é utilizado quando o fundo está fechado a novas subscrições, até surgirem novas instruções. Este mecanismo destina-se a limitar o número de subscrições, no entanto o fundo permanece aberto a subscrições com pagamentos planeados. 
Por sua vez, o termo “Hard close” aplica-se quando o fundo está fechado a subscrições e pagamentos planeados. De forma geral, o “soft close” ou “hard close” são aplicados em fundos de ações investidos em empresas de baixa e média capitalização. O fecho do fundo protege os interesses dos participantes. 

ETF

Um fundo negociado em bolsa (ETF) é um tipo de activo que envolve um conjunto de títulos - tais como acções - que frequentemente segue um índice subjacente. Existe também a possibilidade de investir num número diversificado de sectores industriais ou ainda a utilização de várias estratégias. Os ETFs são, em certa medida, semelhantes aos fundos de investimento, no entanto os primeiros são cotados em bolsas de valores e negociados em acções ETF ao longo do dia. Os fundos ETF podem ser transaccionados em múltiplas moedas.

SFDR

O regulamento europeu de divulgação de finanças sustentáveis (“Regulamento de divulgação de finanças sustentáveis”, “Regulamento de Divulgação” ou ainda “Sustainable Finance Disclosure Regulation – SFDR” na sua versão inglesa) impõe requisitos de transparência a qualquer produto financeiro que promova características ambientais ou sociais ou que tenha um objetivo de investimento sustentável.

Aplica-se aos “intervenientes no mercado financeiro”, como uma companhia de seguros que oferece produtos de investimento baseados em seguros.

Por outras palavras, os intervenientes no mercado financeiro têm de fornecer informações transparentes sobre a medida em que têm em conta critérios de sustentabilidade no seu investimento.

Ao abrigo do Regulamento de Divulgação, os produtos financeiros serão classifi cados em 3 categorias distintas em função dos seus níveis de sustentabilidade: produtos do Artigo 6, do Artigo 8 e do Artigo 9.

  • Artigo 6: produtos financeiros que não promovam características ambientais e/ou sociais e que não tenham um objetivo de investimento sustentável e que não correspondam à defi nição dos artigos 8 e 9.
  • Artigo 8: produtos financeiros que promovam, entre outras características, características ambientais e/ou sociais ou uma combinação dessas características, desde que as empresas em que os investimentos são feitos apliquem boas práticas de governação.
  • Artigo 9: produtos financeiros que prosseguem um objetivo de investimento sustentável.
External funds
KID ISIN Code Fund name Currency Asset Manager Risk class SFDR Category /
Prospectus
Other information*
KID IE00BK5TW727 Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund Class A EUR Acc EUR www.bailliegifford.com 6 Art. 6 SFDR Closed to new investors
KID IE00B2PC0260 Dimensional Global Core Equity Fund EUR Acc EUR www.dfauk.com 6 Art. 6 SFDR Closed to new investors
KID IE00B2PC0716 Dimensional Global Targeted Value Fund EUR Acc EUR www.dfauk.com 6 Art. 6 SFDR Closed to new investors
KID IE00BYTYTX63 Dimensional World Allocation 20/80 Fund EUR Acc EUR www.dfauk.com 3 Art. 6 SFDR Closed to new investors
KID LU0690375182 Fundsmith Equity Fund T EUR Acc EUR www.fundrock.com 5 Art. 8 SFDR Closed to new investors
KID LU1378878430 Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund - A Acc USD www.morganstanley.com 6 Art. 8 SFDR Closed to new investors
KID LU0834154790 Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund - I Acc USD www.morganstanley.com 6 Art. 8 SFDR Closed to new investors
KID LU1121084831 Morgan Stanley Investment Funds - US Insight Fund - A Acc USD www.morganstanley.com 6 Art. 8 SFDR Closed to new investors
KID LU0524313441 Universal Invest Dynamic Flexible A Acc EUR www.cadelux.lu 4 Art. 6 SFDR Closed to new investors
KID LU2358392376 Varenne Valeur A EUR www.varennecapital.fr 4 Art. 6 SFDR Closed to new investors
KID IE00BZ56SW52 WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF - USD Acc USD www.wisdomtree.eu 6 Art. 8 SFDR Closed to new investors, ETF
Clean share funds
KID ISIN Code Fund name Currency Asset Manager Risk class SFDR Category /
Prospectus
Other information*
KID BE6300962360 Aphilion Q² SICAV Equities B Cap EUR www.aphilion.com 6 Art. 6 SFDR Closed to new investors
KID FR0011790492 BDL Rempart Europe I EUR www.bdlcm.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU0992630599 Carmignac Portfolio Global Bond F EUR Acc EUR www.carmignac.com 3 Art. 8 SFDR
KID LU0992627611 Carmignac Portfolio Patrimoine F EUR Acc EUR www.carmignac.com 4 Art. 8 SFDR
KID LU0992624949 Carmignac Portfolio Sécurité F EUR Acc EUR www.carmignac.com 2 Art. 8 SFDR
KID LU1234714159 DNCA Invest Beyond Global Leaders N EUR EUR www.dncafinance.com 5 Art. 9 SFDR
KID LU1234712880 DNCA Invest Eurose N EUR EUR www.dncafinance.com 4 Art. 8 SFDR
KID LU1234713003 DNCA Invest Evolutif N EUR EUR www.dncafinance.com 5 Art. 6 SFDR
KID LU0841179863 Ethna Aktiv SIA T EUR www.ethenea.com 4 Art. 8 SFDR
KID LU0868354365 Ethna Defensiv SIA T EUR www.ethenea.com 3 Art. 8 SFDR
KID LU0985193431 Ethna Dynamisch SIA T EUR www.ethenea.com 5 Art. 8 SFDR
KID LU1261430877 Fidelity Funds - Asian Smaller Companies Fund Y-Acc-EUR EUR www.fidelity-international.com 5 Art. 6 SFDR Closed to new investors
KID LU1575864084 Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund Y-Acc-EUR EUR www.fidelity-international.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU0346390940 Fidelity Funds - Emerging Markets Fund Y-Acc-USD USD www.fidelity-international.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU0346388373 Fidelity Funds - European Growth Fund Y-Acc-EUR EUR www.fidelity-international.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU0346388530 Fidelity Funds - Germany Fund Y-Acc-EUR EUR www.fidelity-international.com 6 Art. 6 SFDR
KID LU0979392502 Fidelity Funds - Global Multi Asset Income Fund Y-Acc-EUR EUR www.fidelity-international.com 4 Art. 8 SFDR
KID LU1097728445 Fidelity Funds - Global Multi Asset Income Fund Y-ACC-EUR EUR www.fidelity-international.com 4 Art. 8 SFDR
KID LU1033663649 Fidelity Funds - Global Technology Fund W-Acc-GBP GBP www.fidelity-international.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU0370789132 Fidelity Funds - Global Thematic Opportunities Fund Y-Acc-USD USD www.fidelity-international.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU0318939419 Fidelity Funds - Sustainable Eurozone Equity Fund Y-Acc-EUR EUR www.fidelity-international.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU1038809049 Flossbach von storch Multiple Opportunities II IT EUR www.fvsinvest.lu 4 Art. 6 SFDR
KID LU0954270491 HSBC Global Investment Funds - Chinese Equity BC USD www.etf.hsbc.com 6 Art. 6 SFDR
KID LU1582988488 M&G (Lux) Dynamic Allocation Fund C EUR Acc EUR www.mandg.com 5 Art. 6 SFDR
KID LU1665237969 M&G (Lux) Global Listed Infrastructure Fund C EUR Acc EUR www.mandg.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU1670720462 M&G (Lux) Global Macro Bond Fund C EUR Acc EUR www.mandg.com 4 Art. 6 SFDR
KID LU1670724704 M&G (Lux) Optimal Income Fund C EUR Acc EUR www.mandg.com 4 Art. 6 SFDR
KID LU1900800050 M&G (Lux) Sustainable Allocation Fund C EUR Acc EUR www.mandg.com 4 Art. 9 SFDR
KID LU1004824956 MainFirst Absolute Return Multi Asset R EUR www.mainfirst-fundmanagers.com 4 Art. 8 SFDR
KID LU1004823719 MainFirst Germany Fund R EUR www.mainfirst-fundmanagers.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU1004824790 Mainfirst Global Equities Fund R EUR www.mainfirst-fundmanagers.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU1856131278 MainFirst Global Equities Unconstrained R EUR www.mainfirst-fundmanagers.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU1004823552 MainFirst Top European Ideas R EUR www.mainfirst-fundmanagers.com 6 Art. 8 SFDR
KID LU0841604316 Nordea 1 - Emerging Stars Equity Fund BC EUR EUR www.nordea.lu 6 Art. 8 SFDR
KID LU0841554891 Nordea 1 - Stable Return Fund BC EUR EUR www.nordea.lu 3 Art. 8 SFDR
KID FR0010251108 ODDO BHF Avenir Europe - CI-EUR EUR www.am.oddo-bhf.com 6 Art. 8 SFDR
KID IE00B0C18065 PIMCO GIS Diversified Income Fund - Institutional USD Acc USD www.pimco.com 4 Art. 6 SFDR
KID FR0011847409 R-co Valor P EUR EUR www.am.eu.rothschildandco.com 6 Art. 8 SFDR
KID IE00BF2F6F47 TC New Horizon Global Balanced Fund D Acc EUR EUR www.equitytrustees.com 5 Art. 6 SFDR
KID LU0476945828 Templeton Global Bond Fund Z Acc USD USD www.franklintempleton.lu 4 Art. 6 SFDR
KID LU0476945406 Templeton Global Total Return Fund Z Acc USD USD www.franklintempleton.lu 4 Art. 6 SFDR
KID LU0006344922 UBS (Lux) Money Market Fund EUR P-Acc EUR www.ubs.com/funds 1 Art. 8 SFDR
KID IE00B3VVMM84 Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD https://global.vanguard.com 6 Art. 6 SFDR Closed to new investors,ETF