Die Basisinformationsblätter ("BIB") werden einmal im Jahr überprüft. Bitte verwenden Sie die auf unserer Website (www.baloise-life.com/kid) veröffentlichte aktuelle Version. Für den Fall, dass Sie das BIB nicht aufrufen können oder die Website nicht verfügbar ist, bitten wir Sie uns unter folgender Adresse zu kontaktieren: priips@baloise.lu.

* Multiples Finanzprodukt mit einer oder mehreren Anlageoptionen die es ermöglichen, das Produkt als Finanzprodukt zu betrachten, das ökologische oder soziale Merkmale im Sinne von Artikel 8 der SFR-Verordnung fördert. Das Produkt kann nur dann als Finanzprodukt im Sinne des Artikels 8 eingestuft werden, wenn es i) in mindestens eine Anlageoption investiert, die als Artikel 8 oder Artikel 9 eingestuft ist, und ii) mindestens eine dieser Anlageoptionen während der Laufzeit des Versicherungsprodukts beibehalten wird.

SOFT und HARD CLOSE

Soft Closing ist ein Begriff, der verwendet wird, wenn der Erwerb von Fondsanteilen für neu Anleger, bis aus weiteres geschlossen wird. Mit dem Soft Closing sollen die Zeichnungsbeträge begrenzt werden, aber der Fonds bleibt für Zeichnungsbeträge im Rahmen von Linienzahlungen offen. 
Als Hard Closing bezeichnet man, wenn ein Fonds wohl für Zeichnungen als auch für planmäßige Zahlungen geschlossen ist. Generell sind Aktienfonds, die in Small- und Mid-Cap-Unternehmen investiert sind, Fonds, die von Soft Closing oder Hard Closing betroffen sind. Die Sperre schützt die Interessen der Anteilseigner. 

ETF

Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist eine Wertpapierart, die eine Zusammenstellung von Wertpapieren - wie beispielsweise Aktien - beinhaltet, die oft einem zugrunde liegenden Index folgen, obwohl sie in eine Vielzahl von Branchen investieren oder verschiedene Strategien anwenden können. ETFs ähneln in vielen Aspekten Investmentfonds; sie sind jedoch an einem geregelten Markt gehandelt und ETF-Aktien werden wie gewöhnliche Aktien den ganzen Tag über gehandelt, genau wie normale Aktien. ETF-Fonds können in mehreren Währungen geführt werden.

SFDR

Die europäische Verordnung über die Offenlegung von Informationen über nachhaltige Finanzprodukte („Sustainable Finance Disclosure Regulation“ oder „SFDR“ oder „Offenlegungsverordnung“) legt Transparenzanforderungen für alle Finanzprodukte fest, die ökologische oder soziale Merkmale fördern oder ein nachhaltiges Anlageziel verfolgen.

Sie gilt für „Finanzmarktteilnehmer“ wie z. B. eine Versicherungsgesellschaft, die versicherungsbasierte Anlageprodukte anbietet.

Mit anderen Worten: Die Finanzmarktteilnehmer müssen transparent Auskunft darüber geben, inwieweit sie bei ihren Investitionen Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigen.

Im Rahmen der Offenlegungsverordnung werden Finanzprodukte je nach ihrem Nachhaltigkeitsniveau in drei verschiedene Kategorien eingeteilt: Artikel 6-Produkte, Artikel 8-Produkte, Artikel 9-Produkte.

• Artikel 6: Finanzprodukte, die keine oder nur in geringem Umfang Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigen und nicht unter die anderen beiden Kategorien Artikel 8 oder Artikel 9 fallen.
• Artikel 8: Finanzprodukte, die neben anderen Merkmalen auch ökologische und/oder soziale Merkmale oder eine Kombination dieser Merkmale fördern, sofern die Unternehmen, in die investiert wird, eine gute Unternehmensführung praktizieren.
• Artikel 9: Finanzprodukte, die ein nachhaltiges Anlageziel verfolgen.