Vermögensgebundene Lebensversicherungen

Vermögensgebundene Lebensversicherungen der Baloise Life wurden speziell für die Vermögensverwaltung anspruchsvoller, international agierender Kunden entwickelt. In Zusammenarbeit zwischen den Kundenberatern bei Privatbanken, Family Offices oder Vermögensverwaltern und den Private Insurance Beratern der Baloise Life entstehen Lösungen, die auf die Problemstellungen vermögender Kunden in den Bereichen Steueroptimierung, Nachlassgestaltung und Vermögensschutz in einem internationalen Umfeld zugeschnitten sind.

Mehr als bei klassischen Lebens- und Rentenversicherungen, kann im Bereich Private Insurance vor dem Hintergrund der individuellen Lebensplanung eine optimale Gestaltung der Finanzen vorgenommen werden.
Die Produkte sind so gestaltet, dass Vermögenswerte des Kunden in ein Versicherungsprodukt der Baloise Life eingebracht werden, das den Steuergesetzen des Wohnsitzlandes des Kunden entspricht. Dabei kann der Kunde bei Vertragsabschluss Vorgaben und Bestimmungen über die Anlagepolitik festlegen. Die Anlagepolitik wird dann von einem durch die Baloise Life beauftragten Vermögensverwalter – in der Regel die den Kunden betreuende Bank – umgesetzt.

Bei Bedarf sind die Vermögenswerte auch kurzfristig verfügbar, sofern sie nicht entsprechend der festgelegten Anlagepolitik langfristig gebunden sind. Der Kunde partizipiert über seinen Versicherungsvertrag an der Wertentwicklung des verwalteten Vermögens. Das Vermögen geht für die Dauer des Versicherungsvertrags ins Eigentum der Baloise Life über und ist als Sondervermögen besonders vor dem Zugriff und Einblick Dritter geschützt.

Die Vorteile der Vermögensgebunden Lebensversicherungen im Überblick:

• Vermögensverwaltung im Rahmen individueller Versicherungslösungen
• Vermögensschutz durch eine Versicherungslösung
• Individuelle Nachlassplanung und Vermögensweitergabe
• Inanspruchnahme der jeweils national geltenden Steuervorteile einer Versicherungslösung
• Internationale Mobilität kann in der Lösung berücksichtigt werden
• Absicherung von Todesfall und Langlebigkeit über gesetzliche Vorgaben hinaus möglich

Die Baloise Life ist in den Märkten Schweiz/Liechtenstein, Italien, Deutschland und Österreich aktiv. Vermögensgebundene Lebensversicherungen werden hauptsächlich über Finanz- und Vermögensverwalter, Family Offices und Privatbanken vertrieben.
Zusätzlich arbeitet die Baloise Life eng mit ihrer Schwestergesellschaft, der Bâloise Vie Luxembourg S.A., zusammen und kann so auch deren Produkte mitanbieten. Durch dieses Vorgehen ist jederzeit eine für unsere Kunden optimale Private Insurance Lösung gestaltbar.

Sie möchten Ihre Möglichkeiten kennenlernen? Sprechen Sie mit uns. Wir beraten Sie gerne.